Cómo funciona tu portal de financiado
El portal reúne en una sola página, siempre filtrado a tu empresa, todo lo relativo a tu financiación: el saldo de tu wallet, los adelantos recibidos, los intereses pagados, tus movimientos, tus transferencias y tu documentación. Es una vista de consulta y seguimiento: los datos se recalculan automáticamente y cada sección te lleva con un clic a la plataforma correspondiente.
Eres quien recibe la financiación: la empresa a la que se le adelanta el dinero de sus facturas. Puedes solicitar y agendar transferencias, pero no ejecutarlas en el acto: quedan a la espera del visto bueno de quien aporta el capital (el Inversor) o de un Gestor interno. Esa autorización es la que da seguridad a la operación.
1. Resumen
La cabecera muestra cuatro tarjetas: saldo disponible, financiación en vuelo, intereses pagados con el coste medio, y las transferencias pendientes de autorizar. Cada tarjeta es un acceso directo a su sección, y arriba a la derecha figura la fecha y hora de la última actualización.
2. Tu Wallet
| Dato | Qué significa |
|---|---|
| Saldo disponible | Lo que puedes usar ahora mismo para solicitar transferencias. |
| Saldo real | El total de tu cuenta. Puede diferir del disponible si hay movimientos en proceso. |
| IBAN escrow | Tu cuenta con IBAN propio: Sefide custodia el dinero y SmartEscrow administra la cuenta. |
Desde tu wallet puedes descargar el certificado de titularidad, el justificante de cada movimiento efectivizado y el extracto oficial en Norma 43, y gestionar tus beneficiarios, domiciliaciones y transferencias en lote.
3. Tus estadísticas
Tus operaciones agrupadas en cinco pestañas por estado, cada una con su contador, el total recibido, los intereses pagados y el coste medio de financiación. Si en algún estado aún no tienes operaciones, su contador queda en cero: es normal.
| Pestaña | Qué agrupa |
|---|---|
| Financiación en Vuelo | Adelantos ya cobrados que avanzan hacia su fecha de devolución. |
| Operaciones Finalizadas | Cerradas correctamente: adelanto cobrado, financiación devuelta y liquidada. |
| Preparando Operación | Las que el equipo administrador todavía está armando. |
| Problemas en Vuelo | En curso con alguna incidencia (por ejemplo, devolución vencida). |
| Finalizadas con Impagos | Cerradas con un impago de por medio. |
4. Tus operaciones
Cada operación es una factura que cediste y por la que cobraste por adelantado. El listado muestra el identificador, el nombre, el tipo de financiación (Factoring, Confirming…), la factura asociada, el importe adelantado, la fecha de devolución y el estado. El detalle de cada operación es su resumen en PDF, que se descarga desde el menú de tres puntos de su fila: no hay ficha ampliada dentro del panel.
Solo lectura: no puedes crear, editar ni eliminar operaciones, ni mover dinero desde esta pantalla. La gestión la hace el equipo administrador de la plataforma. Si el listado aparece vacío, es que aún no se cargó tu primera operación.
5. Empresas vinculadas
Las compañías relacionadas con tu operativa: sobre todo los deudores de tus facturas — los clientes que deben pagarlas al vencimiento. Puedes consultar y filtrar por nombre y NIF, pero no dar de alta ni editar empresas. Si ves “No se han encontrado resultados”, la lista se irá poblando sola a medida que se registren operaciones con tus facturas.
6. Entradas y salidas
La “cuenta corriente” de tu financiación: cada movimiento queda registrado con fecha, importe, operación, concepto y origen/destino del dinero.
| Tipo | Ejemplos |
|---|---|
| Entradas | El adelanto de una factura financiada o un excedente que te corresponde al liquidar. |
| Salidas | La devolución de la financiación, la comisión de la plataforma, el pago a los inversores o un depósito en garantía. |
Puedes filtrar por fecha, operación e importe; los totales de Entradas, Salidas y Balance Neto se recalculan según los filtros activos. Los movimientos se generan solos a medida que avanzan tus operaciones: no se cargan ni corrigen a mano.
7. Transferencias
Tu rol solicita y agenda; la ejecución inmediata está reservada al Inversor y al Gestor interno. El flujo completo:
- Solicitas: rellenas IBAN, concepto e importe (o usas un beneficiario guardado) y eliges Agendar Transferencia Inmediata o Agendar Operación. No verás los botones “Transferir” ni “Transferencia Inmediata”: no forman parte de tu rol.
- Queda a la espera de aprobación: un Inversor o un Gestor da el visto bueno. En Operaciones Pendientes, la columna Aviso te indica el estado en palabras simples.
- Ejecutas: una vez autorizada, en su fila aparece el botón Ejecutar; al completarse puedes descargar su justificante en PDF.
No puedes pre-autorizar ni relanzar operaciones, ni ver quién las pre-autorizó. Para cancelar una operación cargada por error, contacta a soporte: eliminarla no está disponible desde tu perfil.
Las domiciliaciones (cobros y pagos recurrentes) se pueden cancelar hasta 56 días naturales después de recibidas; al cancelar, el importe vuelve a la cuenta de quien la ordenó. Las transferencias en lote se cargan subiendo un único archivo con todos los pagos; el sistema lo valida, puede pedir un código SCA por SMS y te notifica el resultado.
8. Tu documentación
| Apartado | Qué contiene |
|---|---|
| Contratos | Los acuerdos que formalizan tu relación y tus operaciones (contratos y anexos), con descarga en PDF. La firma se hace en FirmaDoc. |
| Documentos | El resto de archivos de respaldo: bastanteo, titularidad bancaria y otra documentación. Solo consulta y descarga; la carga la hace el equipo administrador. |
9. Mis Datos
Se abre desde el menú de tu cuenta, pulsando sobre tu nombre arriba a la derecha del portal. Es tu perfil de acceso (SSO), el mismo en todas las plataformas. El NIF no se edita desde ahí, y los datos de tu empresa en Factoring (Mis Datos de empresa) son de solo consulta: si algo está mal, avisa al equipo administrador para que lo corrija.
Desde el mismo menú accedes a Mis contratos (FirmaDoc) y a Tickets para crear y seguir tus consultas al equipo de SmartEscrow.